Estate planning stopt niet bij het testament
Moderne vermogensplanning vraagt om (veel) meer regie!
Deze blog is geschreven voor private bankers, wealth planners en andere organisaties die zich met familiekapitaal bezighouden. Want de komende vijf jaar vindt een van de grootste vermogensoverdrachten ooit plaats. Volgens ING* zal naar schatting €3,5 biljoen van de ene generatie op de volgende overgaan in EMEA. Maar dat zal niet zonder slag of stoot gaan. Dit is waarom:
Estate planning in de praktijk
In de praktijk zien we dat juist op de momenten die ertoe doen, overzicht en regie vaak ontbreken. Onderzoek is er ook duidelijk over: Volgens FPA Plannersearch** mislukt bijna 70% van de plannen voor de overdracht van familievermogen en bedrijfsopvolging. Voor private bankers en wealth planners ligt hier een geweldige kans: wie families écht wil begeleiden en een goed advies geven, moet verder kijken dan het financiële plan alleen.
Herkenbare vragen in de dagelijkse praktijk
Wie met vermogende partijen of families werkt, herkent de vragen: hoe zorgen we ervoor dat alles wat vandaag goed geregeld lijkt, ook daadwerkelijk werkt op het moment dat het nodig is? Wat gebeurt er als een ondernemer tijdelijk uitvalt, of als een overlijden onverwacht komt? Kunnen we overal op tijd bij? Zijn alle geldelijke waarden wel in beeld? En waarom zien we, ondanks goede adviezen en uitgebreide dossiers, tóch zoveel conflicten, vertraging en onzekerheid bij nalatenschappen?
“Estate planning betekent ook nadenken hoe je jouw gegevens over crypto currency of ander digitaal bezit achterlaat. Anders zien je nabestaanden er nooit meer iets van terug.”
Wilbert Heijmans – CEO & Founder Life After Me
Wanneer goede plannen stranden in de uitvoering
De realiteit is dat estate planning vaak fragmentarisch is georganiseerd en vaak onvoldoende met nabestaanden is besproken. Documenten zijn verspreid over verschillende financiële en juridische adviseurs, wensen leven vooral in gesprekken en cruciale informatie zit in hoofden in plaats van in systemen. En waar wel gedigitaliseerd is ontstaan uitdagingen rondom toegankelijkheid: van steeds meer apparaten en applicaties ontbreken de inloggegevens. Bij ziekte, overlijden of familieconflict, ontstaat er een zoektocht. Naar documenten, naar intenties, naar wachtwoorden, naar uitleg. Niet zelden leidt dat tot spanningen tussen erfgenamen, extra procedures en reputatierisico voor iedereen die betrokken was bij het advies.
Veranderende verwachtingen van families en generaties
Daar komt bij dat verwachtingen veranderen. Families willen transparantie, betrokkenheid en regie. Niet alleen over vermogen, maar ook over waarden, wensen en verantwoordelijkheden. Jongere generaties verwachten digitale oplossingen die hen helpen overzicht te houden, terwijl oudere generaties juist rust zoeken in de wetenschap dat alles goed is vastgelegd. De vraag die steeds vaker op tafel ligt is dan ook: hoe maken we vermogensplanning toekomstbestendig, zonder het persoonlijk karakter te verliezen?
Van dossier naar continu proces
Life After Me is ontwikkeld als antwoord op precies die vragen. Het is een veilig digitaal platform waarin cliënten, bij leven of na overlijden, alles wat belangrijk is kunnen organiseren en delen met de mensen die zij vertrouwen. Financiële documenten, juridische stukken, maar ook instructies, wensen en context. Niet als statisch archief, maar als levend geheel dat meebeweegt met het leven van de cliënt.
Een verdiepend gesprek, zonder extra complexiteit
Voor private bankers en wealth planners betekent dit dat het gesprek structureel verdiept wordt. Niet alleen op het moment van het opstellen van een plan, maar jaarlijks, proactief en integraal. Cliënten houden zelf regie over hun gegevens, terwijl adviseurs inzicht krijgen in wat compleet is en wat aandacht vraagt. Dat voorkomt de bekende ‘last-minute documentenjacht’ en maakt adviezen concreter en beter onderbouwd.
Life After Me helpt om de kloof te overbruggen tussen strategie en uitvoering, omdat het zorgt voor veel meer klantdata en de toegankelijkheid daarvan. De vraag is dus niet óf estate planning moet veranderen, maar wie het gesprek durft te leiden. Wie families helpt om niet alleen vermogen over te dragen, maar ook duidelijkheid, rust en vertrouwen.
Durf jij met ons het gesprek aan te gaan om samen te gaan werken?
Neem contact op met Ronald Ostendorf – Customer Success Manager NL.
Tel: 06 -14 930 377 of e-mail: Ronald@lifeafterme.com.
Reacties stellen we op prijs.
*Gebruikte bron: ING
** gebruikte bron: Financial Plannersearch
